1998年2月19日經(jīng)格魯吉亞中央銀行第9號令批準

參考譯文

　　　　　　　　　　　　外匯交易市場參與者行為準則　　　　　

　　　　　　　　　　　�。ㄒ唬�　基本標準

　　1．目的

　　本準則目的是規(guī)定外匯交易市場產(chǎn)業(yè)活動標準化行為的根本性質。此行為應保證參與外匯交易的交易員的適當名譽、高水平熟練度和誠實，　以及涉及上述活動的銀行機構其它工作人員和高級經(jīng)理們。

　　2．參加交易行為的管理層的責任

　　交易工作人員（交易員和支持人員——內勤）的行為，必須由各自銀行機構的高級經(jīng)理們掌控。此外，管理層必須準備書面的指導方針，描述交易員和支持人員的職能，以及權利和義務。具體來說，這些指導方針應包括：

　　——進行交易操作的政策；

　　——被授權進行既定操作的人員名單；

　　——將在交易業(yè)務中應用的金融手段（工具）的清單；

　　——公開的成交量限制；

　　——如果虧損，最大允許虧損水平（所謂的止損限制）；

　　——交易的確認及其報告程序；

　　——可能的對應銀行機構名單；

　　——由個人對應人員設定對交易操作的限制。

　　3．參與交易活動人員的責任

　　被指派為外匯業(yè)務的所有工作人員，應遵守下列行為標準：

　　——嚴格按照現(xiàn)行規(guī)則（指令），僅在設定的限制內完成交易操作；

　　——在交易操作過程中遇到任何困難，立即通知管理層。

　　4．市場術語和定義的應用

　　為避免誤解，銀行機構的高級管理層必須確保所有工作人員知道并能應用普遍接受的交易和外匯術語。

　　5．交易室與內勤室

　　銀行機構的組織結構在交易室與內勤室（即財務記錄處理部門）確保清楚的區(qū)別很有必要。此外，這些內設單位在職能和場所方面應分開，以避免交易人員出現(xiàn)在內勤室和內勤人員出現(xiàn)在交易室。在交易完成后，準備好相關交易單，對應的內勤人員必須確認（通過電傳，SWIFT或其它可接受的電信方式）交易單上載明的條件，執(zhí)行付款并記錄。

　　6．交易登記

　　交易應在盡可能短的時間內以交易單形式進行登記，交易單必須傳輸給內勤室以做進一步處理。交易單也可以通過計算機終端進行傳輸。

　　7．記賬

　　連同會計部門，內勤室應負責及時記錄所有交易，并再評估資產(chǎn)與負債。國際結算完成的平均時長為2天。因此，記錄應立即跟隨單個達成的交易，以確保適當控制風險，這不能通過應用起息日的記錄慣例達到。

　　8．磁帶錄音

　　經(jīng)驗證明，交易的磁帶錄音是解決可能產(chǎn)生的問題的可行辦法。為使問題簡單化，建議在實踐經(jīng)驗支持的盡可能長時間內保留磁帶。

　　9．營業(yè)時間后交易業(yè)務的完成

考慮到目前的事實，外匯市場無間歇運行，即24小時運行，也有些銀行機構在營業(yè)時間后進行外匯交易。外匯交易發(fā)生在交易室外，是額外風險的來源，這可能不被記錄或有些情況下遭到對應機構拒絕。為避免此種情況，銀行機構管理層必須為那些交易員創(chuàng)造適當?shù)墓ぷ鳁l件，使他們將有權在營業(yè)時間后在交易室外進行交易操作。對于這種情況，有必要規(guī)定使用的金融手段（工具）種類和允許的交易業(yè)務最高交易額。

　　　　　　　　　　　�。ǘ�）協(xié)調交易業(yè)務科技循環(huán)的標準

　　1．外匯交易市場營業(yè)時間

　　應為外匯交易市場設定辦公時間（即開盤和收盤）。

　　2．確認程序

　　交易員必須口頭確認交易。繼所述確認，內勤室應重復（反復）此確認。后者的確認應盡快轉遞（通過電傳，SWIFT或其它電信方式）給對應銀行的內勤部門。在備忘錄（底稿）任何此類額外確認應包括以下信息：

　　——達成交易采用的方式（電話，電傳）；

　　——起息日和交易的截止期；

　　——合伙人的姓名、地點及其對應銀行；

　　——兌換匯率、金額和貨幣種類；

　　——交易種類（買，賣）和交易方（買方，賣方）；

　　——設定標準化的術語和條件；

　　——任何其它必要信息。

　　額外的確認應在收到后立即全面核實。此外，如果在核實中發(fā)現(xiàn)差異，應采取一切必要措施修正這些差異。如果對方傳輸?shù)拇_認被證實不正確，為之后收到修正的確認，應立即通知對方。

　　3．支付命令

　　為避免延誤支付，排除交換文件中包含分歧的可能，相互之間經(jīng)常參加交易的合伙人，應使用之前同意的標準化支付命令。

　　4．機密性

　　機密性和匿名是專業(yè)外匯交易市場運行的必要前提條件。市場參與者需確信只有參與交易的具體對應人員將知道他們參加任何具體交易的意圖，或已完成交易的性質。銀行機構的管理層應確保所有必要的程序在適當?shù)奈恢�，使得工作人員知道何種信息被認為是保密的，且在哪種情況下有必要遵守匿名。如果機密性原則被忽視，管理層需采取適當措施。

　　禁止交易員因私人目的使用保密信息，以及懷疑用人單位（雇主）。沒有當事方的直接允許，禁止交易員泄露有關已完成交易的信息。也禁止交易員向機構內部其它在工作權利和職責下無權掌握此類信息的工作人員，轉達和傳播信息。

　　　　　　　　　　　�。ㄈ�）道德規(guī)范標準

　　1．關于交易員自己的開支交易

　　通常理解為所有交易員專注于用人單位的交易，并且他們不涉及他們自己資金的交易。此慣例便于最大限度地完成他們職責的公正性。銀行機構管理層需意識到，如果允許交易員用其自己開支進行交易，并且使用他們代表用人單位（雇主）時使用的相同金融手段（工具），那么將會產(chǎn)生利益沖突，結果對機構名譽帶來負面影響。

　�。玻�防止欺詐

　　所有工作人員應謹慎，以避免欺詐。這適用于這些場合，當：

　　——當交易完成時在付款期間文件未被交換；

　　——從交易產(chǎn)生的付款付給第三方；

　　——對應人員未能重復對已完成交易的確認；

　　——忽視預先程序完成交易。

　�。常畩蕵�、禮物和賭博

　　銀行機構的經(jīng)理們，及其工作人員，均不得以達成交易為目的向其它機構的工作人員提供報酬。也禁止銀行機構管理層和工作人員從其它機構工作人員索要報酬。

　　如果此類報酬被認為通常的做法，管理層必須詳細說明相應機制，規(guī)范贈與、禮品收受和組織娛樂的條件。有必要確定何種禮品可以提供或接受。必須清楚界定允許交易員與市場其它參與者一起賭博的情形。

　�。矗�禁令

　　銀行機構管理層必須絕對禁止其工作人員當不清醒時進行交易操作。如果此情況被鑒定，必須開除交易員的職務。

　�。担�洗錢

　　所有銀行機構必須最大程度地掌握它們客戶的信息，并確信代表其客戶完成的交易并非用于洗錢目的。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　格魯吉亞中央銀行代行長

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　�。蚭rab KAKULIA